理财

基金周末没有收益吗?

  基金持有天数从基金购买确认日开始计算,到基金回购确认日的前一天为止,期间间间隔的自然日计算为持有天数,包括周末和法定假日。

  例如,投资者在3月3日15:00前购买基金,3月10日15:00前申请赎回基金,基金购买确认日为3月4日,赎回确认日为3月11日,基金持有日为7天(3月4日至3月10日,共计7天)。

  由此可见,基金份额确认后,周末也计算在持有天数以内,计算收益。

  但由于基金的购买日期和确认日期是按交易日计算的,投资者在星期四后的假日前两个交易日的15:00后购买基金的话,周末和假日整体都不计算持有天数。

  例如,投资者于2月28日(星期五)购买基金,周末为非交易日,基金公司必须在3月2日(星期一)之前确认基金份额,因此基金的所有天数从3月2日开始计算,2月29日和3月1日不计算所有天数,也不计算基金收益。

  2、基金持有收益

  希财君前文的说明显示,基金的所有天数和收益从购买确认日开始计算,基金的收益到什么时候为止

  对于一般的基金产品,基金收益计算到基金销售交易日为止,即t日销售基金,t日计算收益,但t1日和之后不计算收益。

  例如,如果投资者在2月28日(星期五)出售基金,收益将于2月28日结束。虽然基金赎回确认日延迟到3月2日,但2月29日和3月1日只计算基金持有天数,不计算基金收益。