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银行流水大了会被监控吗?

  是的,银行流水太大,交易过于频繁的情况下会被监控,一般被监控之后,银行就会将用户的非柜面业务暂停,也就是此时不能在其他渠道使用,只能本人去银行柜台,情形严重的用户,当被监控后如果涉嫌洗钱风险,银行会直接打电话给用户,需要用户去银行当面解释,然后银行卡和资金才会解冻。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当有以下情形,会被银行实时监控:

  1、账户现金交易超过5万,10天内存取金额超过100万元,而且账户不明原因地频繁出现现金收付将会被监控;

  2、当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取,则会被监控;

  3、公司账户转账超过200万会被监控;

  4、私人银行账户转账20以上到境外,50万转回境内、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付会被监控;

  5、POS机刷卡过于频繁会被监控;

  6、一个IP登录多个账户会被监控等。